Kuyumcu ve bankacılık işlemlerinde yeni kurallar neler?

Eşik tutarlar yükseltildi

Yönetmeliğin en dikkat çekici değişikliği eşik tutarlarda yapılan güncelleme. Daha önce 275.000 TL olan tutar 300.000 TL’ye, 15.000 TL olan tutarlar ise 30.000 TL’ye yükseltildi. Bu değişiklik yönetmeliğin birden fazla maddesine yansıdı.

Kuyumculukta yeni sınır 370 bin TL

Nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde kimlik tespiti gerektiren parasal sınır 185 bin liradan 370 bin liraya yükseltildi. Buna göre işlem tutarının ya da birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplamının 370 bin lira ve üzerinde olması halinde müşterinin kimlik bilgilerinin alınması ve doğrulanması zorunlu olacak.

Bankacılıkta SMS ile doğrulama kolaylığı

Yönetmeliğe eklenen yeni düzenlemeyle finansal kuruluşlara önemli bir kolaylık sağlandı. Buna göre internet veya mobil hizmet kanalları üzerinden ya da müşterinin daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilen tek kullanımlık SMS kodu (OTP) ile doğrulama yapılması durumunda imza örneği alınması zorunluluğu kaldırıldı. Ancak doğrulamanın işlemin niteliği ve risk düzeyine uygun olması, yetkisiz kişilerin müşteri adına işlem yapmasına karşı güvenlik tedbirlerini içermesi gerekiyor.

Denetim süreci sadeleştirildi

Yönetmeliğe eklenen bir diğer düzenlemeyle yükümlüler için denetim süreci de sadeleştirildi. Belirli yükümlüler bakımından artık yalnızca yükümlülük uyum denetimi raporu düzenlenecek; denetim sırasında ihlal tespit edilmesi halinde bu rapor aynı zamanda yükümlülük ihlali inceleme raporu yerine de geçecek.

Yönetmelik yayımlandığı tarih itibarıyla yürürlüğe girdi.